ACCOMPAGNEMENT GLOBAL
Comment se déroule une mission d'accompagnement ?
1 - Analyse de vos objectifs et de votre profil
Durant cette phase, nous prendrons le temps de discuter en détail de chacun de vos objectifs. Si vous éprouvez des difficultés à les formuler, notre outil Filianse vous permettra de faire émerger vos besoins. L’objectif est de comprendre la nature et les motivations de vos projets pour élaborer une stratégie patrimoniale efficace sur le long terme. Une connaissance approfondie de votre situation matrimoniale, familiale, professionnelle, financière et immobilière sera déterminante pour assurer la réussite de cette démarche.
2 - Présentation de votre stratégie personnalisée
L’accent est mis sur l’aspect pédagogique pour vous expliquer le parcours le mieux adapté à la réalisation de vos objectifs. Lorsqu’un investissement est nécessaire, il est important de comprendre le fonctionnement des produits et les valeurs portées par nos partenaires pour faire des choix qui vous correspondent. Nous faisons également appel à des experts juridiques ou fiscaux pour les problématiques plus complexes.
3 - Sélection des solutions adaptées à votre situation
Une fois les recommandations validées, nous vous présenterons les solutions que nous aurons sélectionné pour vous, afin de vous permettre d’atteindre vos objectifs. Nous vous présenterons également les partenaires qui correspondent à vos sensibilités. Il se peut que nous vous laissions le choix entre deux partenaires, vous serez alors libres de faire un choix ou nous confier cette décision.
4- Mise en place des solutions
Nous vous vous assistons de A à Z dans la mise en place des solutions, que ce soit de façon numérique ou en version papier pour ceux qui le désirent. Nous vous guidons également dans la prise en main de votre interface utilisateur. Parfois, pour certains produits et selon votre demande, il sera possible de rencontrer le partenaire sélectionné.
5- Suivi et accompagnement dans la durée
Pour assurer un suivi optimal des solutions mises en place et l’évolution de votre patrimoine, vous aurez accès à votre espace partenaire qui vous fournira des informations actualisées sur vos investissements. Un rendez-vous annuel sera également planifié pour faire le point sur les contrats en cours, mettre à jour vos données et s'assurer que les solutions choisies restent en phase avec votre situation. Naturellement, nous serons toujours disponibles pour répondre rapidement à vos questions.
Quel est le coût d’un accompagnement ?
Lors du premier rendez-vous « Découverte » offert, je vous détaillerai chacune des étapes mentionnées précédemment.
Pour débuter le processus, il vous sera proposé de signer un devis qui dépendra de la complexité de l’étude dans une
fourchette allant de 400 € TTC* à 1 500 € TTC*, couvrant le temps consacré à l’analyse patrimoniale (Étapes 1 et 2). Si
vous choisissez de poursuivre avec les étapes 3 et 4 (sélection et mise en place d’au moins une solution), ce devis vous
sera offert, car le cabinet sera rémunéré par les partenaires sélectionnés. L’étape 5 (suivi annuel) sera dans la plupart
des cas offert (un forfait annuel pourra être demandé si la taille de votre patrimoine financier le justifie).
• Les jeunes actifs ou étudiants de moins de 25 ans, souhaitant mettre en place une stratégie budgétaire ou une épargne programmée, sont exonérés de ces frais.
Quels sont les véhicules d'investissement mis à votre disposition ?
Investissement Financier
Assurance Vie
ASSURANCE VIE
Accessibilité, fiscalité favorable, transmission de patrimoine optimisée, choix d'investissements variés, placements échelonnés… : l'assurance-vie est un outil d'épargne et d'investissement incontournable. Nous vous mettrons en relation avec nos 4 partenaires assureurs pour trouver le contrat d'assurance-vie qui vous convient.
PER
PER
Ce produit d’épargne lancé le 1er octobre 2019, sous l’impulsion de la loi PACTE (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises), permet de constituer un capital pour la retraite tout en profitant de la déduction fiscale sur les versements.
Il offre également des avantages en matière de transmission. Votre taux marginal d’imposition jouera un rôle clé dans le choix de cette solution.
Nous avons 5 PER à votre disposition pour vous orienter vers celui qui convient le mieux à votre situation.
FCPI, FIP, GFI
FCPI, FIP, GFI
Ces fonds d’investissement offrent des réductions fiscales allant de 18 % à 30 % du montant investi, et certains bénéficient d’une exonération des plus-values à la clôture du fonds ou d’une optimisation sur la succession.
Nous vous proposons d’investir dans des thématiques variées telles que la forêt, l’Outre-Mer ou le viager (parts sociales), avec plus de 5 fonds à votre disposition.
Private Equity
Private Equity
Le PRIVATE EQUITY, ou capital investissement, représente l'excellence en matière d'investissement. Les fonds de private equity offrent aux investisseurs particuliers des solutions de gestion généralement réservées aux institutionnels.
Nous avons l'opportunité de collaborer avec des partenaires de renom dans le domaine du private equity.
Girardin Industriel
Girardin Industriel
Le Girardin Industriel est un dispositif de défiscalisation offrant une réduction d’impôts « one shot ».
Ce mécanisme implique le financement, via des SNC (Sociétés en Nom Collectif), d’investissements productifs destinés à être loués avec option d’achat sur 5 ans à des entreprises (exploitants) dans les Départements et Collectivités d’Outre-Mer. Il s’agit d’une loi de défiscalisation modulable et solidaire.
Les réductions possibles varient de 115 % à 123 % du montant investi.
Ayez accès aux meilleurs monteurs du marché.
Obligations et Crowdfunding
Obligations et Crowdfunding
Le financement participatif, ou crowdfunding, constitue une alternative au prêt bancaire traditionnel. Il permet à un porteur de projet (promoteurs, marchands de biens, bailleurs sociaux, chefs d’entreprise) de lever des fonds en ligne, via une plateforme dédiée, auprès d’investisseurs pour financer un projet précis.
Le financement peut se faire sous forme de prêt, de don ou d’acquisition de titres de société.
Nous avons 3 partenaires pour offrir des rendements attractifs à court et moyen terme.
Plan d'épargne entreprise
Plan d'épargne entreprise
Le plan d’épargne entreprise (PEE) permet aux salariés de l’entreprise de constituer un portefeuille de valeurs mobilières, avec le soutien de celle-ci. Ce dispositif allie un cadre collectif défini au sein de l’entreprise et une initiative individuelle des salariés pour alimenter les plans.
Un compte individuel est ouvert pour chaque bénéficiaire.
Nous vous accompagnerons avec notre partenaire expert en épargne d’entreprise.
Investissement Immobilier
SCPI
SCPI
Une Société civile de placement dans l’immobilier, ou SCPI, souvent appelée « pierre papier », permet d’investir en achetant des parts d’immobilier.
Nous avons sélectionné pour vous plus de 20 SCPI renommées parmi les plus de 200 disponibles.
Astuce : Ouvrez un plan d’épargne immobilier (PEI) pour vous ou vos enfants afin de constituer un patrimoine immobilier à votre rythme.
Location meublé gérée
Location meublé gérée
Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP), établi en 1949, permet aux investisseurs de réduire la fiscalité de leurs revenus locatifs. Cet investissement s'avère particulièrement attractif s'il est effectué en immobilier géré, dans une résidence de services.
La rigueur de la sélection est un critère essentiel, et nous en faisons un atout grâce à nos partenaires.
Déficit foncier
Déficit foncier
Le déficit foncier est un mécanisme qui permet à un investisseur immobilier disposant de revenus fonciers de réduire le montant de ses impôts sans recourir à un dispositif de défiscalisation (comme la Loi Pinel ou Malraux). Cela lui permet d'éviter le plafonnement global des niches fiscales.
Astuce : Investissez en parts de SCI pour mieux ajuster votre budget.
Malraux
Malraux
La loi Malraux, ou dispositif Malraux, vise à protéger le patrimoine immobilier tout en luttant contre l’habitat indigne. La solution proposée consiste à rendre l’acquisition et la remise en état de biens immobiliers locatifs anciens attrayantes pour les investisseurs. Ce dispositif permet une réduction d’impôts de 30 % sur les travaux, avec un montant défiscalisé total allant de 9 000 € à 120 000 €.
Astuce : Optez pour un programme avec plus de 80 % de travaux dans le cœur historique de villes moyennes.
Monuments historiques
Monuments historiques
Considérée comme un « super » déficit foncier, la loi de défiscalisation sur les Monuments Historiques permet à l’investisseur de déduire les travaux de restauration de son revenu imposable, sans limitation de montant. C'est une option à envisager pour les contribuables fortement taxés qui souhaitent diversifier leurs investissements et sont prêts à accepter les contraintes du dispositif.
Astuce : Capitalisez sur la réduction fiscale grâce à un placement qui vous permettra de maîtriser votre effort d’épargne.
Pinel
Pinel
La loi Pinel a été instaurée par le Gouvernement français pour répondre à la crise du logement. Elle offre une réduction d'impôt attrayante aux investisseurs prêts à acquérir un bien immobilier locatif neuf dans une zone en déficit de logements. Ce dispositif prendra fin à la fin de l'année 2024.
Astuce : Optez pour un appartement dans une petite résidence d'un promoteur haut de gamme avec un financement sans apport.
Denormandie
Denormandie
La loi Denormandie est un dispositif de défiscalisation qui vise à encourager la rénovation de biens immobiliers anciens dans des zones en renouvellement urbain. Elle permet aux investisseurs de bénéficier d'une réduction d'impôt sur les travaux de rénovation, tout en contribuant à revitaliser le patrimoine local. Ce dispositif est idéal pour ceux qui souhaitent investir dans l'ancien tout en profitant d'avantages fiscaux.