ASSURANCE VIE
Accessibilité, fiscalité favorable, transmission de patrimoine optimisée, choix d'investissements variés, placements échelonnés… : l'assurance-vie est un outil d'épargne et d'investissement incontournable. Nous vous mettrons en relation avec nos 4 partenaires assureurs pour trouver le contrat d'assurance-vie qui vous convient.
PER
Ce produit d’épargne lancé le 1er octobre 2019, sous l’impulsion de la loi PACTE (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises), permet de constituer un capital pour la retraite tout en profitant de la déduction fiscale sur les versements.
Il offre également des avantages en matière de transmission. Votre taux marginal d’imposition jouera un rôle clé dans le choix de cette solution.
Nous avons 5 PER à votre disposition pour vous orienter vers celui qui convient le mieux à votre situation.
FCPI, FIP, GFI
Ces fonds d’investissement offrent des réductions fiscales allant de 18 % à 30 % du montant investi, et certains bénéficient d’une exonération des plus-values à la clôture du fonds ou d’une optimisation sur la succession.
Nous vous proposons d’investir dans des thématiques variées telles que la forêt, l’Outre-Mer ou le viager (parts sociales), avec plus de 5 fonds à votre disposition.
Private Equity
Le PRIVATE EQUITY, ou capital investissement, représente l'excellence en matière d'investissement. Les fonds de private equity offrent aux investisseurs particuliers des solutions de gestion généralement réservées aux institutionnels.
Nous avons l'opportunité de collaborer avec des partenaires de renom dans le domaine du private equity.
Girardin Industriel
Le Girardin Industriel est un dispositif de défiscalisation offrant une réduction d’impôts « one shot ».
Ce mécanisme implique le financement, via des SNC (Sociétés en Nom Collectif), d’investissements productifs destinés à être loués avec option d’achat sur 5 ans à des entreprises (exploitants) dans les Départements et Collectivités d’Outre-Mer. Il s’agit d’une loi de défiscalisation modulable et solidaire.
Les réductions possibles varient de 115 % à 123 % du montant investi.
Ayez accès aux meilleurs monteurs du marché.
Obligations et Crowdfunding
Le financement participatif, ou crowdfunding, constitue une alternative au prêt bancaire traditionnel. Il permet à un porteur de projet (promoteurs, marchands de biens, bailleurs sociaux, chefs d’entreprise) de lever des fonds en ligne, via une plateforme dédiée, auprès d’investisseurs pour financer un projet précis.
Le financement peut se faire sous forme de prêt, de don ou d’acquisition de titres de société.
Nous avons 3 partenaires pour offrir des rendements attractifs à court et moyen terme.
Plan d'épargne entreprise
Le plan d’épargne entreprise (PEE) permet aux salariés de l’entreprise de constituer un portefeuille de valeurs mobilières, avec le soutien de celle-ci. Ce dispositif allie un cadre collectif défini au sein de l’entreprise et une initiative individuelle des salariés pour alimenter les plans.
Un compte individuel est ouvert pour chaque bénéficiaire.
Nous vous accompagnerons avec notre partenaire expert en épargne d’entreprise.