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Le journal du cabinet

Conseils et actualités en gestion de patrimoine

Des réponses écrites aux questions que l’on nous pose vraiment en rendez-vous — pas des articles rédigés pour occuper le terrain.

Chaque contenu est sourcé, daté, et relu par Bruno Lagorce. Les chiffres renvoient à leur source officielle : Service-Public, Légifrance, impots.gouv.fr, INSEE, AMF, ORIAS. Vous pouvez donc les vérifier vous-même, et nous les reprocher s’ils sont faux.

Poser votre question en rendez-vous Comment nous écrivons

De quoi parlent ces articles

Ils reprennent les questions qui reviennent le plus souvent en rendez-vous, autour de quatre sujets : ce qui se prépare longtemps à l’avance — succession, donation, retraite ; ce qui se compare avant de choisir — assurance-vie, PEA, compte-titres, SCPI ; ce qui se calcule — rendement net, capacité d’emprunt, droits à payer ; et ce qui concerne les dirigeants, de la rémunération à la cession.

Trois partis pris d’écriture. Chiffrer plutôt qu’affirmer : un ordre de grandeur vaut mieux qu’un adjectif. Dire la contrepartie en même temps que l’avantage — frais, blocage, risque de perte. Citer la source officielle et dater le chiffre, pour que le lecteur puisse vérifier sans nous croire sur parole.

Les contenus fiscaux sont revus au moins une fois par an, après la loi de finances. Quand un dispositif disparaît, nous l’écrivons plutôt que d’effacer le passage.

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Les pages de fond

Les articles répondent à une question. Les pages ci-dessous traitent un sujet en entier, avec la méthode, les chiffres et les cas.

Comment lire ces contenus

Ce sont des informations générales, pas un conseil. Une recommandation personnalisée suppose de connaître votre situation financière, vos connaissances, vos objectifs, votre horizon et votre capacité à supporter une perte. Elle se donne en rendez-vous, par écrit.

Trois pages expliquent notre méthode et nos limites : politique éditoriale, nos sources et rémunération et indépendance. Si une information vous semble fausse, la politique de correction explique comment la signaler.

Comment ces pages sont tenues

  • 6sources officielles : Service-Public, Légifrance, impots.gouv.fr, INSEE, AMF, ORIAS
  • 1×/anles contenus fiscaux sont revus après la loi de finances
  • 9 anschaque page est relue par Bruno Lagorce

Premier échange sans engagement

Poser votre question en rendez-vous

Ces pages répondent aux questions qui reviennent le plus souvent. La vôtre a sûrement une part que nous n'avons pas écrite : c'est ce dont sert le rendez-vous.

  • 6sources officielles citées
  • 1×/anrévision après la loi de finances

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